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      交銀觀察\深圳發力金融創新 打造灣區新增長極

      2019-12-18 04:24:15大公報
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        圖:深圳應進一步完善地方法律保障,尤其要在與金融業發展聯系緊密的知識產權保護、國際金融案件調解、跨境數據流動等方面加快制度環境建設

        近日,《深圳市建設中國特色社會主義先行示范區的行動方案(2019-2025年)》(以下簡稱《行動方案》)印發?!缎袆臃桨浮分该髁松钲谖磥淼慕鹑趧撔路较?,有利于粵港澳大灣區整體金融能級提升。從現實看,深圳金融創新雖已具備優勢,但仍有多重挑戰亟待解決。\交通銀行金融研究中心高級研究員 何 飛

        聚焦五方面金融創新

        從深圳金融發展基礎和《行動方案》相關內容表述看,深圳未來將從五方面發力金融創新:

        一是成為注冊制創新試驗田。推動注冊制改革,是關系深圳資本市場長遠發展的重大舉措。深圳有望分兩步推動改革進程:第一步是推動創業板注冊制改革早日落地,在此過程中很可能會向上海取經,復制科創板注冊制運行經驗;第二步是在創業板改革經驗基礎上,由點及面擴大應用范圍,推動深交所全面實施注冊制。當然,第二步尚需國家支持。

        二是打造風投創投示范點。作為全國三大創投高地之一,深圳具有很好的風投創投發展條件,在早期投資和創業投資兩個市場上都具備明顯優勢。2019年初,《深圳市促進創業投資行業發展的若干舉措》發布,立志要把深圳打造成為創投資源集聚、產業要素完備的國際創投中心城市。未來,在《行動方案》指引下,深圳還將大力引進海外天使投資人,推動成立深港澳天使投資人聯盟。

        三是建設數字金融先行區。相比于其他城市,深圳已搶占數字金融發展先機。2018年,央行數字貨幣研究所在深圳成立金融科技公司,參與包括貿易金融區塊鏈在內的多個官方項目開發。同時,“百行征信”在深圳正式運營,成為支撐數字金融發展的重要基礎設施。此外,《行動方案》明確提出,深圳將開展數字貨幣研究與移動支付等創新應用,在此意義上,央行或將在深圳率先試點法定數字貨幣。

        四是構建金融開放新高地。依讬在大灣區中的獨特區位優勢,深圳有望在跨境基金互認、境外企業境內上市、跨境金融資產交易、跨境保險銷售、跨境理財購買等方面先行探索。其中,推動境外企業境內上市或成為最大突破?!缎袆臃桨浮诽岢?,支持深交所率先建立境外企業上市制度。一旦該舉措落地,深交所將成為“國際板”優選地。

        五是設立綠色金改創新試驗區。深圳將積極爭取國家綠色金融改革創新試驗區試點,推進綠色金融服務實體經濟實驗室落戶。從《行動方案》看,與國內其他已試點綠色金改的城市相比,深圳將從兩方面發力綠色金融,一方面將探索設立現代綠色投資銀行等專營機構,另一方面將建立綠色信貸信息共享平臺,設立粵港澳大灣區綠色金融聯盟。

        金融創新仍面臨挑戰

        盡管具備經濟特區在制度創新上的顯著優勢,但若要圓滿實現五大金融創新,深圳仍面臨較大挑戰。

        一是國際金融地位認可度尤待提高。在最新一期全球金融中心指數報告(GFCI26)排名中,深圳雖名列第9,但與連續三期排名第5的上海相比,深圳在得分上仍相差20多分。在國內城市金融科技發展排名方面,深圳仍位居北京、上海、廣州之后。金融發展國際影響力不足、大型金融機構數量和能級不高,都將成為深圳金融創新的制約因素。

        二是諸多創新試點面臨監管事權約束。深圳打算開展的諸多金融創新,包括前海自主復制國內自貿試驗區政策、深市全面實施注冊制改革、設立服務在深中小微企業的地方商業銀行、深交所率先建立境外企業上市制度、有序推動不可兌換項目開放、基于自由貿易帳戶開展本外幣一體化帳戶功能試點等關鍵性舉措,都需要獲得國家支持。但在國際環境日趨復雜、國內經濟下行壓力加大背景下,國家金融管理部門短期放開相關金融政策,允許深圳先行先試的可能性不高。

        三是跨境金融監管難題待解。這是深圳開展跨境金融創新試點面臨的最大挑戰。一方面,跨境金融監管涉及境內金融管理部門、香港金融監管機構、澳門金融監管機構等多個主體,深圳居間調節各金融監管部門、達成統一監管共識的難度較大。另一方面,深圳雖然提出在前海率先試點“沙盒監管”,但從實際情況看,“沙盒監管”在理論、技術以及可操作性方面仍存在不確定性,通過“沙盒監管”提升跨境金融監管有效性的設想仍需充分論證。

        打造灣區金融新增長極的建議

        作為粵港澳大灣區的中心城市之一,深圳需要在《行動方案》出臺基礎上,多措并舉破解現存金融創新發展難題,打造灣區金融發展新增長極。

        一是要密切聯合香港,共建國際金融中心。深圳需要牢牢把握《粵港澳大灣區發展規劃綱要》中的定位,充分借鑒香港國際金融中心建設經驗,緊密聯動香港,尤其是要借助香港全球離岸人民幣業務樞紐和全球資本市場中心城市外溢效應,著力彌補自身在金融發展國際影響力上的短板,與香港一道共推進灣區金融發展。

        二是要聚焦重點區域推動金融新城建設。福田區具備成為深圳金融創新新城的諸多有利因素,深圳完全可以將福田區打造成為金融創新高地。下一步,深圳應大力支持金融要素、大型金融機構、國際金融機構到福田區落戶,支持福田區加快打造金融科技產業帶、綠色金融創新試驗區、跨境金融先行示范區,以及數字金融先行示范區。同時,深圳可以將福田區作為金融監管創新政策突破承載地,爭取國家支持相關舉措先行先試。

        三是要進一步優化營商環境,充分發揮自身“軟環境”優勢。深圳要繼續發揚自身在稅收制度、人才落戶等方面的顯著優勢,以優良的“軟環境”建設,加快吸引國際頂尖金融人才到深圳發展。同時,深圳應進一步完善地方法律保障,尤其要在與金融業發展聯系緊密的知識產權保護、國際金融案件調解、跨境數據流動等方面加快制度環境建設,爭取成為大灣區內支撐金融創新的制度保障高地。

        注:本文僅代表個人觀點,不代表所在單位意見。

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